En últimas fechas se han identificado grupos y perfiles en redes sociales que ofrecen la venta de tarjetas de crédito posiblemente robadas, así como las denominadas "tarjetas blancas", que simulan ser tarjetas bancarias clonadas, completamente blancas, con un chip integrado y marcadas con un NIP o códigos.

Esta alerta fue emitida por la Unidad de Policía Cibernética de la Secretaría de Seguridad Ciudadana (SSC) de la Ciudad de México, pues detectó dicha actividad como resultado del patrullaje virtual y monitoreo constante.

Modus operandi

Los ciberdelincuentes aseguran que al ingresarlas en un cajero automático y colocar dicho código, otorgan grandes cantidades de dinero; sin embargo, estas tarjetas resultan ser fraudulentas, ya que los internautas las reportan en los mismos grupos al intentar adquirirlas.

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De los reportes ciudadanos recibidos por la Unidad de Policía Cibernética en lo que va del año, el 24 por ciento está relacionado con fraudes financieros, donde se incluye el phishing, una modalidad del también conocido como 'Carding'.

¿Qué es el Carding?

Se trata de una forma de estafa online que consiste en acceder ilegalmente a los datos de una tarjeta, ya sea de débito o de crédito.

De hecho, estrategias de fraudes financieros abarcan una amplia variedad de tácticas, desde el phishing hasta el fraude con tarjetas de crédito; los efectivos de la Policía Cibernética han detectado que estos delitos se valen de la tecnología y la ingeniería social para obtener información confidencial o realizar transacciones fraudulentas, por lo que, es importante que los usuarios permanezcan alertas y adopten medidas de seguridad para mitigar estos riesgos.

Tácticas de fraude

Los fraudes financieros pueden manifestarse de diversas maneras debido a las tácticas empleadas por los estafadores, algunos de los métodos más comunes son:

Phishing: Estafadores envían mensajes engañosos para obtener información confidencial, como contraseñas o detalles de tarjetas de crédito o débito, donde se hacen pasar por entidades confiables
Fraudes con tarjetas de crédito/débito: Involucra el uso no autorizado de información de tarjetas para realizar compras fraudulentas
Malware financiero: Software malicioso diseñado para robar información financiera o acceder a sistemas bancarios
Fraude de inversión: Estafas que persuaden a personas a invertir en esquemas fraudulentos, y a menudo prometen rendimientos altos
Robo de identidad: Obtención y uso no autorizado de información personal para cometer fraudes financieros en nombre de la víctima
Fraude de préstamos: Obtención de préstamos donde utilizan información falsa o robada y Fraude en línea: Estafas diversas realizadas a través de plataformas en línea, como subastas falsas, sitios web fraudulentos y estafas de ventas

Recomendaciones

Debido a que se ha observado un incremento de casos, la SSC emitió las siguientes recomendaciones con el objetivo de prevenir y evitar ser víctima de fraudes financieros:

Revisar regularmente los estados de cuenta bancarios y tarjetas de crédito para detectar cualquier actividad sospechosa o no autorizada
Utilizar contraseñas fuertes y únicas para cuentas financieras
Evita reutilizar contraseñas y cambiarlas periódicamente
Activar la autenticación de dos factores siempre que sea posible
Identificar correos electrónicos o mensajes sospechosos que puedan ser intentos de phishing
No hacer clic en enlaces ni proporciones información confidencial a menos de estar seguro de la autenticidad
Mantener actualizado el software, antivirus y aplicaciones para protegerse contra vulnerabilidades de seguridad conocidas
Usar conexiones seguras y evita realizar transacciones financieras en redes Wi-Fi públicas o no seguras
Confirmar la legitimidad de las llamadas antes de proporcionar cualquier detalle
Configurar alertas para recibir notificaciones por correo electrónico o mensajes de texto sobre actividades inusuales en tus cuentas financieras

Al mantener una actitud proactiva y vigilante, se puede reducir de manera significativa el riesgo de convertirse en víctima de fraudes financieros, la educación continua y la adopción de prácticas seguras son elementos clave para proteger los activos y datos financieros.

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Con información de SSC/nmás.
LLH